Das Erstgespräch dauert in der Regel 20 bis 30 Minuten und dient der Klärung der grundlegenden Anforderungen. Der Kunde erhält einen Überblick über den Analyseprozess, die benötigten Unterlagen und die voraussichtliche Bearbeitungsdauer. Die Honorare werden transparent dargelegt und schriftlich bestätigt. Erst nach schriftlicher Auftragserteilung beginnt die eigentliche Analyse. Kunden werden darauf hingewiesen, dass die Konsultation keine verbindliche Anlageberatung gemäß österreichischem Wertpapieraufsichtsgesetz darstellt. Ergebnisse können je nach Datenlage und Marktbedingungen variieren. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.

Die Datenübermittlung erfolgt über ein sicheres, DSGVO-konformes System. Der Kunde wird gebeten, alle verfügbaren Informationen zu Assetklassen, Laufzeiten, geografischer Verteilung und Risikoparametern bereitzustellen. Unvollständige Daten werden vor Beginn der Analyse durch gezielte Rückfragen ergänzt. Es werden ausschließlich die für die Analyse notwendigen Daten erfasst. Alle übermittelten Informationen werden vertraulich behandelt und nach Abschluss der Analyse gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gespeichert oder gelöscht. Kunden können jederzeit Auskunft über gespeicherte Daten anfordern.

Der Analysebericht dokumentiert alle Bewertungsschritte, weist verwendete Datenquellen aus und beschreibt mögliche Handlungsoptionen in neutraler Sprache. Produktempfehlungen oder Hinweise auf bestimmte Finanzdienstleister sind nicht Bestandteil des Berichts. Der Bericht wird intern auf Vollständigkeit und Kohärenz geprüft, bevor er dem Kunden zugestellt wird. Die Zustellung erfolgt in der Regel per verschlüsselter E-Mail. Auf Wunsch wird ein gedrucktes Exemplar per Post versandt. Der Kunde erhält ausreichend Zeit, den Bericht vor dem Beratungsgespräch zu lesen und Fragen vorzubereiten.